НБУ требует от банков информацию обо всех клиентах

Всего лишь две недели осталось у банков на формирование и передачу в Национальный банк данных о своих клиентах. По информации в связи с акцией по борьбе с легализацией «грязных денег» клиентам необходимо до 22 октября предоставить сведения о своем имуществе, счетах имеющихся в других банках и связях с «общественными деятелями». По мнению экспертов, увеличение количества информации, запрашиваемой у граждан, спровоцирует лишь рост теневой экономики. Вчера, при снятии средств через банкомат, клиенты одного из банков прочитали в чеках приглашение явиться в отделение для прохождения идентификации с паспортом.

В колл-центре банка пояснили, что данная процедура проводится согласно требованиям постановления №22 НБУ, в котором указано, что все клиенты банков обязаны предоставить о себе анкеты до 22 октября. Кроме того в отделениях банка уже давно размещены соответствующие объявления, предлагающие пришедшим клиентам пройти анкетирование. Постановлением №22 НБУ с 22 апреля внес изменения в нормы положения "Об осуществлении банками финансового мониторинга" и на формирование расширенной базы данных о клиентах дал полгода. В связи с этим в специальной анкете каждое физическое лицо должно указать идентификационный номер, паспортные данные, место работы, занимаемую должность, адрес электронной почты и контактный телефон. Банки должны провести оценку репутации и уровня рисков при осуществлении финансовых операций.

При этом указываются услуги, используемые клиентом, номера счетов в других банках, связь с "общественными деятелями или связанными с ними лицами". Клиент должен сообщить сведения об имеющемся движимом и недвижимом имуществе, информацию о ценных бумагах, планируемом объеме операций и источниках получения доходов. Идентификация юридических лиц, нерезидентов и резидентов, содержит всю информацию о проводимой ими финансовой и хозяйственной деятельности с перечислением лиц, имеющих к имуществу предприятий доступ.

По клиентам, находящихся в группе риска сбор данных осуществлялся до 22 июня, а до 22 октября по всем остальным. В других банках утверждают, что о постановлении вообще ничего не знают, либо осуществляют идентификацию без приглашения клиентов в банк. Также решением НБУ предусмотрена идентификация по упрощенному принципу клиентов, не заподозренных в легализации криминальных доходов, но банки, выполняя пожелания НБУ, собирают максимальный объем информации.